İletişime Geçin

AML, KYC ve Blockchain Risk Çözümleri

AML Sorgulama Yazılımı

Kişi ve kurum AML taraması, PEP ve yaptırım kontrolleri, adverse media ve blockchain cüzdan risk analizi tek ürün altında birleştirilir; sonuçlar risk skoru, PDF rapor ve API yanıtı olarak üretilir. Ürün, Grumpio LTD tarafından geliştirilen Legichain altyapısıyla Türkiye'de Serçe Development üzerinden sunulur.

Demo Talep Edin Legichain'i İnceleyin
Audit Ready Compliance Ready Regulatory Ready On-Prem Option

Müşteri Problemi

Parçalı Yapı, Büyüyen Maliyet

Regüle kuruluşların çoğunda AML kontrolleri tek üründe toplanmaz; kişi taraması bir sağlayıcıda, cüzdan riski ikinci bir üründe, adverse media üçüncü bir lisansta yürütülür. Bu yapı entegrasyon sayısını, sözleşme yükünü ve toplam sorgu maliyetini birlikte artırır; veri yerleşimi sorularına da net bir cevap üretemez.

  • Parçalı AML sağlayıcıları

    Her kontrol türü için ayrı sağlayıcı, ayrı API ve ayrı panel yönetilir. Sonuçlar farklı formatlarda üretildiği için müşteri riskinin bütünü tek yerden görülemez; operasyon ekibi sistemler arasında bölünür.

  • Artan sorgu maliyetleri

    Modül başına lisans ve paket modeli, sorgu hacmi büyüdükçe maliyeti öngörülemez hale getirir; kullanılmayan paketler ve çakışan modüller toplam sahip olma maliyetini yükseltir.

  • Veri yerleşimi ihtiyacı

    Denetimlerde sorgu sonuçlarının nerede saklandığı ve hangi ülkede işlendiği sorulur. Saklama modeli üzerinde kontrol sunmayan yapılarda bu soruların cevabı sağlayıcıya bağımlı kalır.

Kontrol Kapsamı

Tek Üründe Birleşen Kontroller

Aşağıdaki kontroller tek ürün mimarisi içinde birlikte çalışır ve aynı kredi havuzundan tüketilir. Kapsam; faaliyet modeli, müşteri portföyü ve risk politikasına göre yapılandırılır. Her sorgunun sonucu API yanıtı, web paneli görünümü ve PDF rapor olarak üretilir; kayıtlar denetim ve iç kontrol süreçlerinde kullanılabilir.

Kişi AML taraması

Kişi adı üzerinden yaptırım listeleri, PEP kayıtları, özel ilgi listeleri ve adverse media taranır; sonuç eşleşme skoru ve kaynak gösterimiyle birlikte döner.

Kurum AML taraması

Kurum adı üzerinden yaptırım, PEP bağlantısı ve olumsuz medya riski değerlendirilir; şirket ve ilişkili kişi riski aynı sonuç içinde raporlanır.

PEP ve yaptırım kontrolleri

Yaptırım ve PEP kontrolleri kişi ve kurum sorgularının parçası olarak çalışır; eşleşmeler skor ve kaynak bilgisiyle sunulur, sonuçlar kayıt altına alınır.

Adverse media

Kişi ve kurum hakkındaki olumsuz medya içerikleri taranır; bulgular risk değerlendirmesine dahil edilir ve raporda kaynaklarıyla listelenir.

Blockchain cüzdan risk analizi

Cüzdan adresi üzerinden risk istihbaratı üretilir; çoklu blockchain desteğiyle yatırma ve çekme öncesi risk kontrolü işlem akışına eklenir.

Risk skoru

Sorgu sonuçları risk skoru ve risk seviyesiyle sınıflandırılır; skor, işletmenin kendi kabul ve inceleme politikasına girdi sağlar.

Periyodik tarama

Kayıtlı müşteri portföyü belirlenen aralıklarla yeniden taranır; ilk taramada temiz görünen kayıtların sonradan liste kapsamına girmesi izlenebilir hale gelir.

PDF rapor

Her sorgunun sonucu PDF rapor olarak dışa aktarılabilir; raporlar denetim dosyalarında ve iç kontrol süreçlerinde kanıt olarak kullanılabilir.

API ve web paneli

Kontroller API üzerinden müşteri kabul akışına entegre edilir; aynı sorgular web paneli üzerinden de çalıştırılır ve sonuçlar tek yerden görüntülenir.

Birleşik Yapı

Tek Kredi Havuzu, Tek Akış

Parçalı sağlayıcı yapılarında her kontrol türü ayrı pakete ve ayrı sözleşmeye bağlanır. Legichain'de AML, cüzdan, KYC ve adres kontrolleri tek kredi havuzundan tüketilir; onboarding sırasında hangi kontrollerin çalışacağı işletmenin risk politikasına göre belirlenir. Bu yapı ticari modeli, entegrasyonu ve operasyon eğitimini aynı anda sadeleştirir.

  • Ortak kredi tüketimi

    Kişi, kurum, cüzdan ve adres sorguları ayrı modül paketleri yerine ortak havuzdan düşülür; sorgu tipine göre tüketim miktarı farklılaşır ve kullanılmayan paket kalemi oluşmaz.

  • KYC ile birleşik onboarding

    AML taraması, KYC doğrulama yazılımı ile aynı ürün ailesinde çalışır; müşteri kabulünde kimlik doğrulama ve risk taraması tek akışta tamamlanır.

  • Tek API, tek panel

    Bütün kontroller aynı API ve aynı yönetim panelinden kullanılır; sağlayıcı sayısı azaldıkça entegrasyon bakımı ve sonuç takibi tek noktada toplanır.

Ticari Model

Maliyet Avantajı Yapıdan Gelir

Ayrı modül lisansları yerine tek üründe birleşen kontroller ve ortak kredi havuzu, toplam sorgu maliyetini yapısal olarak düşürür. Birleştirilmiş onboarding akışlarında, seçili kurumsal sağlayıcılara kıyasla %75–%95 seviyesine ulaşabilen maliyet avantajı elde edilebilir; fiili oran sorgu hacmi, kontrol bileşimi ve kullanım senaryosuna göre proje bazında hesaplanır.

Güncel paketler, kredi modeli ve fiyatlandırma Legichain ürün sitesinde yayımlanır.

Legichain'i İnceleyin
  • Ortak tüketim modeli: bütün kontrol türleri tek kredi havuzundan karşılanır; modül başına ayrı paket satın alınmaz.
  • Sorgu bazlı kullanım: sabit modül lisansı yerine gerçekleşen kullanım üzerinden ticari model işletilir.
  • Hacim bazlı koşullar: artan sorgu hacimlerinde hacim bazlı ticari koşullar ve enterprise anlaşma seçenekleri değerlendirilir.
  • Azalan entegrasyon yükü: tek entegrasyonla birden fazla sağlayıcının bakım, izleme ve mutabakat yükü azalır.

Veri Saklama

Veri Yerleşimi Kontrol Altında

Sorgu sonuçlarının nerede saklandığı, regüle kuruluşlar için ticari bir tercih değil, denetim konusudur. Saklama modeli; SaaS, müşteriye özel storage veya on-prem storage seçenekleriyle yapılandırılır. Hangi verinin saklandığı, ne kadar süre tutulduğu ve veri akışının nasıl işlediği proje kapsamında belgelenir; kayıt düzeni denetim gereksinimlerine göre planlanır.

SaaS veri saklama

Varsayılan modelde sorgu sonuçları yönetilen ürün altyapısında saklanır; kuruluş, sonuçlara API ve web paneli üzerinden erişir.

Müşteriye özel storage

Sorgu sonuçları ve raporlar, müşterinin belirlediği depolama altyapısında tutulabilir; saklama mimarisi ülke ve kurum gereksinimlerine göre tasarlanır.

On-prem storage

Veri yerleşimi gereksinimi bulunan kuruluşlarda sonuç verisi kurum içi altyapıda saklanır; sorgu servisi SaaS olarak çalışırken veri kontrolü işletmede kalır.

Tarama, izleme ve kayıt süreçlerinin uyum programıyla bütünleştirilmesi için MASAK ve AML hazırlığı çalışması ayrıca planlanabilir.

Kullanım Senaryoları

Regüle Akışlara Entegre Edilir

Ürün, müşteri kabul ve izleme akışına API ile entegre edilir; operasyon ekipleri aynı kontrolleri web paneli üzerinden kullanır. Entegrasyon çalışmaları Serçe Development mühendislik ekibi tarafından yürütülür; kapsam, mevcut sistem mimarisine ve sağlayıcı ekosistemine göre proje bazında planlanır.

Mühendislik yaklaşımını inceleyin
  • Kripto varlık platformları: müşteri kabulünde kişi taraması, işlem öncesinde cüzdan risk analizi; kripto para borsası yazılımı ile aynı akışta çalışır.
  • E-para kuruluşları: onboarding taraması, periyodik izleme ve raporlama; e-para platformu yazılımı modülleriyle bütünleşir.
  • Ödeme hizmeti sağlayıcıları: müşteri ve işlem taraflarına yönelik risk kontrolleri, ödeme akışının kabul adımlarına eklenir.
  • Bankacılık ve finans kurumları: mevcut uyum sistemlerinin yanında kişi, kurum ve cüzdan sorguları için ek kontrol katmanı olarak konumlanır.

SSS

Sık Sorulan Sorular

Sonraki Adım

Entegrasyon Birlikte Planlanır

API erişimi ve kredi havuzu kısa sürede aktive edilir; kontrol bileşimi ve veri saklama modeli kullanım senaryosuna göre yapılandırılır.

Demo Talep Edin Toplantı Planlayın