İletişime Geçin

Uyum ve Denetim Hazırlığı

Uçtan Uca Regülasyon Hazırlığı

Düzenleyici ve denetim gereksinimleri hukuk danışmanlığı olarak değil; yazılıma, bilgi sistemlerine, üretim altyapısına, kayıt düzenine ve operasyona uygulanan bir mühendislik çalışması olarak ele alınır. Sistem yalnızca dokümante edilmez; denetlenebilir biçimde çalışır hale getirilir.

Mevcut Yapıyı Değerlendirin Teknik Kapsamı İnceleyin
Audit Ready Compliance Ready Secure Deployment

Yönetici Bakışı

Hazırlık, İş Planının Parçasıdır

Regüle bir fintech projesinde denetim hazırlığı, teknik ekibe devredilen bir ayrıntı değil; takvimi, bütçeyi ve faaliyet planını doğrudan etkileyen bir yönetim konusudur. Eksikliklerin denetim döneminde fark edilmesi en maliyetli senaryodur. Bu hizmet, teknik ve operasyonel hazırlığın baştan planlanmış bir proje olarak yürütülmesini sağlar.

  • Proje riskinin erken görünürlüğü

    Yazılım, altyapı ve operasyondaki eksikler proje başında değerlendirilir; risklerin denetim döneminde sürpriz olarak ortaya çıkması yerine, yönetilebilir bir aksiyon planına dönüştürülmesi sağlanır.

  • Takvim kaymalarının önlenmesi

    Denetime veya kritik değerlendirmeye kalan süre çoğu projede sınırlıdır. Eksiklerin önceliklendirilmesi ve dönüşüm çalışmalarının denetim takvimine göre planlanması, gecikme riskini azaltır.

  • Öngörülebilir maliyet yapısı

    Son dakikada alınan acil müdahaleler ve plansız yeniden geliştirme, bütçeyi en çok zorlayan kalemlerdir. Kapsamı önceden netleştirilen bir hazırlık projesi, maliyetin kontrollü biçimde yönetilmesine imkân verir.

  • Tek sorumluluk noktası

    Yazılım, bilgi sistemleri, DevOps, güvenlik ve operasyon hazırlığı ayrı tedarikçilere bölünmeden tek mühendislik ortağında toplanır; koordinasyon yükü yönetim ekibinin üzerinden alınır.

  • Kontrollü canlıya geçiş

    Canlıya geçiş; kayıt düzeni, izleme ve operasyonel kontroller hazır olduğunda planlanır. Böylece sistem, faaliyetin ilk gününden itibaren denetlenebilir bir işletme olarak çalışır.

Teknik Kapsam

CTO Gündemindeki Sekiz Alan

Hazırlık çalışması, sistemin tamamını kapsayan sekiz teknik alanda yürütülür. Her alanda mevcut yapı incelenir, eksikler giderilir ve düzenli kayıt üretimi sağlanır. Uygulama yöntemleri ve kontrol detayları sözleşmeli proje kapsamında paylaşılır; aşağıdaki başlıklar çalışmanın sınırlarını yüksek seviyede özetler.

Yazılım ve mimari incelemesi

Servis sorumlulukları, veri akışları, entegrasyonlar ve güvenlik yapısı gözden geçirilir; mimari, denetlenebilirlik ve kayıt üretimi açısından değerlendirilir.

Bilgi sistemleri ve altyapı

Sunucu, ağ, uygulama ve veritabanı katmanları; envanter, sınıflandırma ve yaşam döngüsü yönetimiyle birlikte ele alınır ve bütünlüklü biçimde yapılandırılır.

DevOps ve üretim süreçleri

Ortam ayrımı, CI/CD, deployment onayları, secret yönetimi ve geri alma süreçleri; üretim ortamının izlenebilir ve tekrarlanabilir biçimde işletilmesini sağlayacak şekilde kurulur.

Merkezi loglama ve SIEM

Uygulama, sistem ve audit logları merkezi olarak toplanır; saklama, bütünlük ve alarm yapısı denetim gereksinimlerine göre yapılandırılır.

Erişim kontrolü ve görevler ayrılığı

Rol bazlı yetkilendirme, ayrıcalıklı erişim yönetimi, kritik işlem onayları ve çakışan yetkilerin ayrıştırılması; işe giriş ve çıkış süreçleriyle birlikte düzenlenir.

Yedekleme, felaket kurtarma ve süreklilik

Yedekleme kapsamı, RTO/RPO planlaması ve alternatif çalışma senaryoları tanımlanır; geri dönüş testleri ve iş sürekliliği tatbikatları düzenli hale getirilir.

Değişiklik yönetimi

Talep, onay, test, deployment ve geri alma adımları kayıt altında yürütülür; acil değişiklikler dahil tüm süreç raporlanabilir biçimde işletilir.

Olay müdahalesi

Olayların sınıflandırılması, müdahale ve kurtarma adımları, kök neden analizi ve gerektiğinde düzenleyici bildirim desteği; tanımlı bir müdahale düzeni içinde ele alınır.

Uyum Yönetimi

Kayıt ve Kontrol Yaklaşımı

Uyum yöneticisinin en zorlu görevi, doküman ile gerçek sistem arasındaki farkı kapatmaktır. Bu hizmette denetim dokümanları yalnızca düzenlenmez; prosedürlerde tanımlanan kontroller çalışan yazılım, altyapı, kayıt ve operasyon akışlarına dönüştürülür. Böylece denetim döneminde anlatılan sistem ile incelenen sistem aynı olur.

  • Politika ile sistemin tutarlılığı

    Politika ve prosedürlerde tanımlanan her kontrol, sistemdeki karşılığıyla birlikte ele alınır; dokümanda yazan yapı ile üretimde çalışan yapı arasındaki farklar giderilir.

  • Gereksinim ve kontrol eşleştirmesi

    Düzenleyici gereksinimler, teknik ve operasyonel kontrollerle eşleştirilerek takip edilir; hangi gereksinimin hangi sistem bileşeniyle karşılandığı proje boyunca izlenebilir kalır.

  • Kanıtların sistemden üretilmesi

    Denetim kanıtları elle derlenen dosyalar yerine; log, rapor, konfigürasyon ve onay kayıtları gibi doğrudan sistemden üretilen çıktılarla hazırlanır.

  • Denetçi ve pentest koordinasyonu

    Bağımsız denetçilerle teknik toplantılar, soru ve bulgu takibi yürütülür; sızma testleri bağımsız pentest firmalarıyla koordine edilir, bulgular giderilir ve yeniden test süreci yönetilir.

Uzmanlık Alanları

Dört Düzenleyici Çerçeve, Tek Yaklaşım

Hazırlık çalışması, işletmenin faaliyet modeline göre dört uzmanlık alanında derinleşir. Her alan kendi sayfasında ayrıntılı biçimde ele alınır; kurumların rolleri birbirine karıştırılmadan, her çerçevenin gereksinimleri kendi kapsamı içinde yazılıma, altyapıya ve operasyona uygulanır.

SPK Uyum Hazırlığı

Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kuruluş ve faaliyet sürecindeki teknik ihtiyaçları, kayıt düzeni ve operasyonel kontrolleri; güncel SPK düzenlemeleri dikkate alınarak ele alınır.

MASAK ve AML Hazırlığı

Müşteri tanıma, tarama, işlem izleme ve şüpheli işlem süreçlerinin teknik altyapısı MASAK kriterlerine göre kurulur; raporlanabilir kayıtlarla desteklenir.

TÜBİTAK KVHS Hazırlığı

Bilgi sistemleri ve teknolojik altyapı, TÜBİTAK BİLGEM tarafından yayımlanan güncel kriterler doğrultusunda değerlendirilir ve yapılandırılır.

TCMB E-Para ve Ödeme Hazırlığı

E-para ve ödeme kuruluşu altyapısı, TCMB düzenlemelerine uygun kayıt ve kontrol çıktıları üretecek şekilde hazırlanır.

Çalışma Süreci

Değerlendirmeden Denetim Dönemine

Her proje aynı disiplinle yürütülür. Aşağıdaki adımlar çalışmanın genel akışını özetler; kapsam, sıra ve yoğunluk, işletmenin mevcut durumuna ve denetim takvimine göre proje bazında planlanır. Kontrol detayları ve uygulama adımları, sözleşme kapsamındaki proje planında ayrıca tanımlanır.

  1. Mevcut durum değerlendirmesi

    Yazılım, bilgi sistemleri, DevOps süreçleri, kayıtlar ve operasyon; düzenleyici gereksinimler karşısında incelenir ve mevcut durumun bütünlüklü bir fotoğrafı çıkarılır.

  2. Eksiklerin önceliklendirilmesi

    Tespit edilen eksikler; risk, bağımlılık ve denetim takvimi dikkate alınarak önceliklendirilir; sorumluları ve hedefleri tanımlanmış bir aksiyon planına dönüştürülür.

  3. Teknik ve operasyonel dönüşüm

    Mimari iyileştirmeler, altyapı düzenlemeleri, loglama, erişim, yedekleme ve süreç değişiklikleri planlanan sırayla uygulanır; ilerleme yönetime düzenli olarak raporlanır.

  4. Kanıt ve kayıt hazırlığı

    Kontrollerin çalıştığını gösteren log, rapor, konfigürasyon ve onay kayıtları sistemden üretilir; denetimde sunulacak kayıt düzeni önceden hazır hale getirilir.

  5. Denetim dönemi desteği

    Denetçi soruları, teknik toplantılar ve sistem gösterimleri desteklenir; bulguların giderilmesi ve kapanış süreci proje ekibiyle birlikte yürütülür.

İlgili Ürünler

Hazırlık, Ürünle Birlikte Planlanır

Regülasyon hazırlığı; Serçe ürünleriyle kurulan yeni sistemlerde de, halihazırda çalışan veya başka tedarikçiden alınmış sistemlerde de yürütülebilir. Ürünlerin teknik temeli ve mühendislik yaklaşımı teknoloji sayfasında açıklanır.

  • Kripto Para Borsası Yazılımı

    Spot işlem, cüzdan, ledger ve backoffice modülleri; denetlenebilir işletme gereksinimlerine göre yapılandırılmış bir platform olarak kurulur.

  • E-Para Platformu Yazılımı

    Hesap, ledger, vIBAN ve mutabakat modülleri; TCMB hazırlığıyla paralel yürütülen projelerde tek plan altında devreye alınır.

  • AML Sorgulama Yazılımı

    Kişi ve kurum taraması, PEP ve yaptırım kontrolleri ile cüzdan risk analizi; MASAK hazırlığının teknik altyapısını destekler.

  • KYC Doğrulama Yazılımı

    Kimlik belgesi doğrulama, liveness ve yüz eşleşmesi kontrolleri; müşteri kabul akışının kayıt üreten bir parçası olarak entegre edilir.

SSS

Sık Sorulan Sorular

Sonraki Adım

Mevcut Durum Birlikte Değerlendirilir

Mevcut yapı, denetim takvimi dikkate alınarak değerlendirilir; eksikler önceliklendirilir ve dönüşüm planı yazılı kapsamla sunulur.

Mevcut Yapıyı Değerlendirin Toplantı Planlayın