İletişime Geçin

MASAK Kriterlerine Teknik Hazırlık

MASAK ve AML Hazırlığı

Müşteri kabulünden işlem izlemeye ve raporlamaya kadar AML akışları; MASAK kriterleri dikkate alınarak, müşterinin faaliyet modeli ve uyum politikası doğrultusunda sisteme uygulanır. Kayıt düzeni, alarm üretimi ve denetim amaçlı raporlama aynı yapının parçası olarak kurulur.

Toplantı Planlayın İletişime Geçin
Compliance Ready Audit Ready On-Prem Option

Yönetici Perspektifi

AML Hazırlığı Mimarinin Girdisidir

Kripto varlık ve ödeme işletmelerinde AML altyapısı, bankacılık ilişkilerinden lisans süreçlerine ve günlük operasyona kadar işin sürdürülebilirliğini doğrudan etkiler. Sonradan eklenen kontroller büyüme döneminde manuel yüke, tutarsız kayıtlara ve denetim riskine dönüşür.

Uçtan uca uyum ve denetim hazırlığını inceleyin

Parçalı sağlayıcı yapılarında müşteri kabul, tarama, izleme ve raporlama farklı sistemlere dağılır; kayıtlar arasında bütünlük kurmak zorlaşır ve uyum ekibi zamanının önemli bölümünü araçları birbirine bağlamaya harcar. Lisans ve entegrasyon maliyetleri de aynı oranda çoğalır.

MASAK ve AML hazırlığı proje başında planlandığında akışlar tek operasyon modelinde birleşir; kayıt düzeni baştan kurulur ve yönetim, denetim dönemlerinde sistemden üretilen verilere dayanır. Böylece uyum, işletmeyi yavaşlatan bir engel olmaktan çıkar ve ölçeklenebilir bir operasyon bileşeni haline gelir.

Teknik Kapsam

Sisteme Uygulanan İşlev Alanları

Çözüm, aşağıdaki işlev alanlarını destekler. Her kuruluşun aynı yükümlülük setine tabi olduğu varsayılmaz; kapsam kuruluş türü, faaliyet modeli ve uyum politikası doğrultusunda proje bazında belirlenir ve akışlar bu çerçevede yapılandırılır.

KYC ve müşteri kabul akışları

Müşteri kabul adımları; belge doğrulama, KYC seviyeleri ve kabul kararının müşterinin risk politikasına göre işletilmesini destekleyecek biçimde kurulur.

Kimlik tespiti

Kimlik belgesi doğrulama ve biyometrik kontroller, uzaktan kimlik tespitine ilişkin güncel gereksinimler dikkate alınarak müşteri kabul akışına bağlanır.

PEP taraması

Siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) taraması müşteri kabul anında ve sonrasındaki döngülerde çalıştırılır; eşleşme sonuçları sorgu geçmişiyle birlikte kayıt altına alınır.

Yaptırım ve liste taraması

Yaptırım ve liste kontrolleri müşteri kabulünde ve tanımlı aralıklarla uygulanır; sonuçlar risk değerlendirmesine girdi olacak biçimde saklanır.

Müşteri risk değerlendirmesi

Müşteri risk profili; tarama sonuçları ve uyum politikasında tanımlanan kriterler doğrultusunda değerlendirilir, değişiklikler kayıt geçmişiyle izlenir.

Şüpheli işlem süreçleri

Şüpheli işlem süreçlerinin teknik altyapısı; alarmların üretilmesini, incelenmesini ve sonuçların kayıt altına alınmasını destekleyen akışlarla kurulur.

İşlem izleme

İşlem izleme, müşterinin uyum politikasında tanımlanan yaklaşım doğrultusunda yapılandırılır; üretilen alarmlar inceleme ve sonuç akışına bağlanır.

Travel Rule ve transfer bilgileri

Gönderici-alıcı bilgisi, kullanıcı beyanı ve transfer tarafı tanımlama akışları kayıt ve raporlamayla desteklenir; uygulama kapsamı güncel gereksinimlere göre belirlenir.

Cüzdan adresi risk taraması

Cüzdan adresleri işlem akışı içinde risk taramasından geçirilebilir; sonuçlar müşteri profili ve işlem kayıtlarıyla ilişkilendirilerek saklanır.

Periyodik yeniden tarama

Müşteri portföyünün periyodik yeniden taranması desteklenir; tarama sonuçları geçmiş kayıtlarla birlikte tutulur ve değişimler raporlanabilir.

Alarm ve sonuç kayıtları

Tarama ve izleme süreçlerinde üretilen alarmlar, inceleme adımları ve karar sonuçları; denetim için üretilebilir bir kayıt düzeninde saklanır.

Raporlama ve dışa aktarım

AML ve KYC sonuçları, alarm kayıtları ve işlem verileri; iç raporlama ihtiyaçları ve denetim amaçlı dışa aktarımlarla birlikte sunulur.

Uyum Yöneticisi Perspektifi

Uyum Programı Sistemde Karşılık Bulur

Uyum yöneticisi için kritik soru, programın çalışan sistemde karşılık bulup bulmadığıdır. Politika dokümanı ile sistem arasında tutarlılık kurulmadığında denetim dönemi manuel veri toplama çalışmasına dönüşür. Kurulan yapı; kayıtların günlük operasyon içinde üretilmesini ve denetim sırasında doğrudan sistemden raporlanabilmesini hedefler.

  • Politika ile sistem tutarlılığı

    Uyum politikasında tanımlanan müşteri kabul, tarama ve izleme akışları sistem yapılandırmasına yansıtılır; doküman ile çalışan sistem aynı gereksinim haritasında ele alınır.

  • Alarm ve vaka kayıtları

    Tarama ve izleme süreçlerinde üretilen alarmlar, inceleme adımları ve sonuç kayıtları; denetim için üretilebilir biçimde saklanır ve geriye dönük izlenebilir.

  • Denetim amaçlı dışa aktarım

    Raporlar ve kayıtlar denetim dönemlerinde sistemden üretilebilir; dışa aktarım biçimleri ve kapsamı kayıt düzeniyle birlikte proje aşamasında planlanır.

  • Yetki ve işlem izi

    Uyum ekranlarındaki işlemler rol bazlı yetkilendirmeyle yürütülür; yönetici işlemleri ve yetki değişiklikleri audit log ile kayıt altına alınır.

  • Sağlayıcıdan bağımsız kayıt düzeni

    Sağlayıcıdan dönen sonuçların saklanma modeli proje bazında belirlenir; sağlayıcı değişikliği durumunda kayıt geçmişi ve karşılaştırılabilirlik korunur.

Ürünler ve Entegrasyon

Ürün Bağlantıları ve Entegrasyon

AML ve KYC akışlarının ürün tarafı, Grumpio LTD tarafından geliştirilen ve Türkiye'de Serçe Development üzerinden sunulan Legichain ile veya müşteri tarafından tercih edilen sağlayıcılarla kurulur. Çoklu sağlayıcı kullanımı, sağlayıcı değişikliği ve sağlayıcıdan bağımsız sonuç saklama desteklenir.

Legichain'i İnceleyin

  • AML sorgulama yazılımı

    Kişi ve kurum taraması, PEP ve yaptırım kontrolleri, adverse media ve cüzdan risk analizi; API ve web paneli üzerinden müşteri kabul ve izleme akışlarına bağlanır.

  • KYC doğrulama yazılımı

    Kimlik belgesi doğrulama, selfie, liveness ve yüz eşleşmesi kontrolleri tam otomatik API sonucuyla çalışır; kimlik tespiti akışının ürün bileşenini oluşturur.

  • Kripto para borsası yazılımı

    AML, KYC, cüzdan riski ve Travel Rule akışları; platformun müşteri kabul, yatırma-çekme ve backoffice süreçlerine entegre biçimde kurulur.

  • E-para platformu yazılımı

    Onboarding taraması, periyodik yeniden tarama ve işlem izleme entegrasyonları; ödeme akışları ve ledger kayıtlarıyla birlikte yapılandırılır.

Çalışma Süreci

Değerlendirmeden Devreye Almaya

MASAK ve AML hazırlığı tanımlı bir proje disipliniyle yürütülür. Amaç, uyum programının teknik altyapısını kurmak ve kayıtların denetim dönemlerinde sistemden üretilebilmesini sağlamaktır; her aşamanın kapsamı proje başında birlikte netleştirilir.

  1. Kapsam ve faaliyet modeli değerlendirmesi

    Kuruluş türü, faaliyet modeli, mevcut sistemler ve uyum politikası birlikte değerlendirilir; hangi işlev alanlarının kapsama gireceği belirlenir.

  2. Akış tasarımı ve sağlayıcı seçimi

    KYC, tarama, izleme ve raporlama akışları uyum politikası doğrultusunda tasarlanır; Legichain veya tercih edilen sağlayıcılar teknik kapsamla birlikte seçilir.

  3. Entegrasyon ve yapılandırma

    Tasarlanan akışlar sisteme uygulanır; alarm üretimi, kayıt düzeni ve dışa aktarım yapısı platform süreçleriyle bütünleşik biçimde kurulur.

  4. Test ve devreye alma

    Akışlar uçtan uca test edilir, operasyon ve uyum ekiplerine sistem kullanımı ile AML/KYC akışları eğitimi verilir; sistem kontrollü biçimde devreye alınır.

  5. İzleme ve sürekli güncelleme

    Mevzuat değişikliklerine göre geliştirme, dönemsel denetim hazırlığı ve teknik destek; sözleşmede tanımlanan modelle sürdürülür.

SSS

Sık Sorulan Sorular

Sonraki Adım

AML Hazırlığı Birlikte Planlanır

Tarama, izleme ve raporlama akışlarının kapsamı; faaliyet modeli ve uyum politikası üzerinden değerlendirilir, proje planı yazılı kapsamla sunulur.

Toplantı Planlayın İletişime Geçin