Legichain AML sorgulama hizmeti, bir kişi veya kurumun yaptırım listeleri, siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) kayıtları ve olumsuz haber (adverse media) kaynakları karşısında taranmasını sağlayan bir kara para aklama ile mücadele (AML) tarama hizmetidir. Tarama sonuçları, risk skoru ve belgelenmiş rapor biçiminde sunulur.
Hizmet, Grumpio LTD tarafından geliştirilen Legichain ürünü kapsamında sağlanır ve Türkiye'de Serçe Development üzerinden sunulur. Tarama; API ve web paneli aracılığıyla erişilebilir biçimde çalışır ve sonuçların iş akışlarına bağlanmasına olanak tanır.
Hizmetin Kapsamı
Legichain AML sorgulama hizmeti, hem kişi hem de kurum düzeyinde tarama yapar. Kişi taramasında yaptırım, PEP ve olumsuz haber kaynakları değerlendirilir; kurum taramasında ise kurumun bu kaynaklar karşısındaki durumu incelenir. Kurum düzeyindeki AML taramasının tam bir müşterinin kurumsal yapısını çözen bir doğrulama (KYB) olmadığı, ayrı bir kapsam olarak değerlendirilmesi gerekir.
Taramaya ek olarak cüzdan risk analizi kabiliyeti, blok zinciri adreslerinin risk durumunun değerlendirilmesini sağlar. Elde edilen bulgular bir risk skoruyla birlikte sunulur ve periyodik tarama seçeneğiyle belirli aralıklarla yenilenebilir. Böylece risk durumundaki değişikliklerin zaman içinde izlenmesi mümkün olur.
Tarama, tek seferlik bir sorgu olarak yürütülebildiği gibi, belirli aralıklarla otomatik olarak tekrarlanacak biçimde de yapılandırılabilir. Periyodik tarama, bir kişinin ya da kurumun durumunda sonradan ortaya çıkabilecek değişikliklerin fark edilmesini sağlar. Böylece ilk taramanın ardından oluşan yeni bir yaptırım ya da olumsuz haber kaydı da izlenebilir hale gelir.
Çıktılar ve Kullanım
Tarama sonuçları, hangi kaynaklarda hangi eşleşmelerin bulunduğunu gösteren bir rapor biçiminde üretilir. Rapor, dijital olarak saklanabildiği gibi PDF biçiminde de alınabilir; bu da sonucun kurum içinde paylaşılmasını ve denetimlerde sunulmasını kolaylaştırır. Raporun içeriği ve yorumlanması için AML raporu başlıklı içerik incelenebilir.
Sonuçların API üzerinden alınması, taramanın müşteri kabulü ve izleme süreçlerine doğrudan bağlanmasını sağlar. Sonuçların depolanmasında müşteriye özel (on-prem) yapılandırma seçeneği, verinin nerede tutulacağına ilişkin gereksinimlerin karşılanmasına olanak tanır.
Risk skoru, bulguların bir arada değerlendirilerek özetlenmesini sağlar; ancak skor tek başına bir karar değil, incelemeye yön veren bir göstergedir. Skorun hangi bulgulara dayandığının rapor üzerinden görülebilmesi, sonucun gerekçesiyle birlikte değerlendirilmesine olanak tanır. Bu şeffaflık, verilen kararın sonradan gösterilebilmesi açısından önem taşır.
API üzerinden erişim, taramanın mevcut sistemlere gömülü biçimde çalışmasına olanak tanır; web paneli ise taramaların tek tek yürütülmesini ve sonuçların görüntülenmesini sağlar. İki erişim biçiminin birlikte sunulması, hem otomatik akışların hem de elle yürütülen incelemelerin aynı altyapı üzerinden yönetilmesine imkân verir.
Bu çıktıların bir arada ve gerekçesiyle sunulması, taramanın yalnızca bir sonuç değil, sonradan izlenebilir bir kayıt üretmesini sağlar. Kaydın bütünlüğü, aynı kişi ya da kurum için farklı zamanlarda yapılan taramaların karşılaştırılmasına da olanak tanır.
Bilgi: Legichain AML sorgulama, tam otomatik bir API sonucu üretir; eşleşmelerin nihai değerlendirmesi, bulguların bağlamıyla birlikte ele alınmasıyla yapılır.
Sonuç
Legichain AML sorgulama hizmeti; kişi ve kurum düzeyinde yaptırım, PEP ve olumsuz haber taramasını, cüzdan risk analizini ve risk skorunu API ile web paneli üzerinden sunan bir tarama hizmetidir. Çıktıların belgelenmiş ve API ile erişilebilir olması, taramanın hem karar süreçlerine hem de izleme akışlarına bağlanabilmesini sağlar.
AML taramasının iş akışlarına bağlanabilmesi, uyum süreçlerinin sürekliliğini güçlendirir. Tarama kapsamının ve entegrasyon yönteminin teknik açıdan değerlendirilmesi önerilir.