Legichain, kişi ve kurum AML taraması, PEP ve yaptırım kontrolü, adverse media, cüzdan risk analizi ve KYC doğrulama kabiliyetlerini API ve web paneli aracılığıyla sunan bir uyum ürünüdür. Bu kabiliyetler, kara para aklama ile mücadele (AML) ve müşteri tanıma (KYC) yükümlülüğü bulunan farklı sektörlerin ihtiyaçlarına uyarlanabilir.
Ürün, Grumpio LTD tarafından geliştirilir ve Türkiye'de Serçe Development üzerinden sunulur. Bu içerikte, Legichain'in hangi sektörlerde ve hangi ihtiyaçlara yönelik kullanılabileceği; kripto, ödeme, bankacılık, oyun ve yatırım alanları başta olmak üzere değerlendirilir.
Kripto Platformları ve Saklama Kuruluşları
Kripto varlık alım satımı ya da saklaması yapan platformlar, hem müşteri tarafında hem işlem tarafında uyum gereksinimleriyle karşılaşır. Müşteri kabulünde kimlik doğrulama ve AML taraması yürütülürken, işlem tarafında cüzdan adreslerinin risk düzeyinin değerlendirilmesi gerekir. Legichain'in cüzdan risk analizi ve çoklu blockchain desteği, bu iki ihtiyacı birlikte karşılayacak biçimde kullanılabilir.
Kripto platformlarının uyum kapsamı için kripto para borsaları için SPK uyum rehberi başlıklı içerik incelenebilir. Cüzdan tarafındaki değerlendirme için ise Legichain cüzdan risk analizi nedir başlıklı içerik ayrıntı sağlar.
Ödeme ve E-Para Kuruluşları
Ödeme kuruluşları ve elektronik para kuruluşları, yüksek işlem hacmiyle çalışır ve müşteri tabanları hızla genişler. Bu kuruluşlarda, müşteri kabulünde KYC doğrulama, işlem sürecinde ise AML taraması ve yaptırım kontrolü kritik önem taşır. Legichain'in API tabanlı yapısı, bu kontrollerin mevcut müşteri kabul ve işlem akışlarına bağlanmasına olanak tanır.
Bu sektöre özgü uyum ihtiyaçları için elektronik para kuruluşları için AML ve KYC rehberi başlıklı içerik yol gösterir. KYC doğrulama tarafındaki kabiliyetler ise ilgili ürün sayfasında değerlendirilebilir.
Bankalar ve Finansal Kuruluşlar
Bankalar ve geniş kapsamlı finansal kuruluşlar, köklü uyum programlarına sahiptir; ancak kripto varlıklarla temas eden yeni hizmet alanlarında ek değerlendirme araçlarına ihtiyaç duyabilir. Legichain'in kurum ve kişi AML taraması ile cüzdan risk analizi, mevcut uyum süreçlerini tamamlayıcı bir katman olarak kullanılabilir.
Bankaların kripto varlıklarla ilgili değerlendirmeleri için finansal kuruluşlar için blockchain AML rehberi başlıklı içerik ele alınabilir. Kurum AML taramasının tam KYB anlamına gelmediği; kabiliyetlerin kişi ve kurum taraması, PEP, yaptırım ve adverse media ile sınırlı olduğu değerlendirmede göz önünde bulundurulur.
Oyun, Yatırım ve Diğer Sektörler
Dijital cüzdan ve sanal ekonomi içeren oyun şirketleri, yatırım platformları ve tokenizasyon projeleri de AML ve KYC ihtiyaçları taşır. Kullanıcı doğrulama, yaş kontrolü, adres doğrulama ve AML taraması gibi kabiliyetler bu sektörlerde müşteri kabul süreçlerine uyarlanabilir. Aşağıdaki alanlar, Legichain'in kullanılabileceği ek sektörlere örnektir:
- Oyun ve dijital cüzdan şirketlerinde kullanıcı doğrulama ve yaş kontrolü ihtiyaçları karşılanır.
- Yatırım platformlarında müşteri kabulünde KYC doğrulama ve AML taraması yürütülür.
- Tokenizasyon ve gayrimenkul projelerinde yatırımcı doğrulama ve risk taraması uygulanır.
- Döviz ve para transferi şirketlerinde işlem taraflarının AML ve yaptırım kontrolü sağlanır.
Bilgi: Legichain KYC kapsamında TR ve AB kimlik/pasaport doğrulama, NFC, selfie/liveness, yüz eşleştirme, yaş kontrolü ve adres doğrulama kabiliyetleri bulunur. Kapsam, "tüm ülkeler" biçiminde değil, desteklenen belge ve bölgeler düzeyinde değerlendirilir.
Sektörler Arası Ortak İhtiyaçlar
Farklı sektörler farklı iş akışlarına sahip olsa da, ortak bir uyum çekirdeğini paylaşır: müşterinin kim olduğunun doğrulanması, işlem taraflarının risk düzeyinin değerlendirilmesi ve sonuçların belgelenmesi. Legichain'in API, web paneli ve PDF rapor çıktıları, bu ortak ihtiyaçların her sektörün kendi süreçlerine uyarlanmasına olanak tanır.
Not: Sektör hangisi olursa olsun, elde edilen sonuçlar risk göstergesidir; nihai karar, kurumun risk iştahı ve iç politikalarıyla birlikte verilir.
Sonuç
Legichain; kripto platformları, ödeme ve e-para kuruluşları, bankalar, oyun şirketleri, yatırım ve tokenizasyon platformları ile transfer şirketleri gibi AML ve KYC yükümlülüğü bulunan geniş bir sektör yelpazesinde kullanılabilir. API tabanlı yapısı ve çoklu blockchain desteği, kabiliyetlerin her sektörün kendi iş akışına uyarlanmasını sağlar. Fiyat ve teknik ayrıntılar için legichain.com adresi incelenebilir.
Sektörünüze uygun uyum çözümünü değerlendirin. AML ve KYC ihtiyaçlarınıza yönelik değerlendirme için iletişime geçilebilir.