AML ve KYC Sistemlerinde KVKK Riskleri
AML ve KYC sistemlerinin işlediği kişisel veriler, KVKK açısından veri minimizasyonu, saklama süresi, erişim yetkisi ve veri aktarımı başlıklarında risk oluşturabilir.
Yazıyı okuyunTeknik ve Düzenleyici Birikim
Bilgi Bankası
Kripto borsası yazılımı, e-para altyapısı, AML/KYC ve regülasyon hazırlığı konularında hazırlanan rehber, haber ve analiz yazıları bu bölümde yayımlanır.
Yayınlar
Kategorilere Göre İçerikler
İçerikler; kurumsal haber, teknik rehber ve teknik analiz kategorilerinde yayımlanır. Aşağıdaki filtre ile ilgili kategori seçilebilir; her yazı tek ana konuya odaklanır ve ilgili ürün sayfasıyla ilişkilendirilir.
KYC Verilerinin Saklanmasında Güvenlik ve Gizlilik
KYC verilerinin saklanmasında güvenlik ve gizlilik, kimlik ve biyometrik verilerin korunması, erişim yönetimi ve saklama süresi dengesiyle birlikte değerlendirilir.
Yazıyı okuyunAML Sistemlerinde Güncel Veri Kullanılmamasının Riskleri
AML sistemlerinde güncel olmayan veri kullanımı, kaçırılan eşleşmelere ve gereksiz alarmlara yol açarak hem uyum hem operasyon açısından ciddi riskler doğurur.
Yazıyı okuyunOpenSanctions, OFAC ve Ticari Veri Kaynaklarının Karşılaştırması
OFAC, OpenSanctions ve ticari veri kaynakları; otorite, kapsam ve veri yapısı bakımından ayrışır. Bu kaynaklar AML taraması açısından karşılaştırılmaktadır.
Yazıyı okuyunAML Veri Kaynakları Arasındaki Farklar
AML taramasının dayandığı yaptırım, PEP, olumsuz haber ve ticari sicil verileri; yapı ve kapsam bakımından ayrışır. Aradaki farklar bu analizde ele alınmaktadır.
Yazıyı okuyunPEP ve Yaptırım Taramasında Veri Kalitesinin Önemi
PEP ve yaptırım taramasının doğruluğu; kullanılan verinin güncelliğine, kapsamına ve yapısına bağlıdır. Veri kalitesinin tarama üzerindeki etkisi bu analizde ele alınır.
Yazıyı okuyunAML Risk Skorlarının Güvenilirliği
AML risk skorları; veri kalitesi, şeffaflık ve kalibrasyona bağlı olarak farklı güvenilirlik düzeyleri taşır. Skorların doğru kullanımı bu analizde ele alınır.
Yazıyı okuyunAML Sistemlerinde Yanlış Pozitif Sorunu
Yanlış pozitif sorununun kaynağı, operasyonel maliyeti ve azaltma yöntemleri bu analizde ele alınır. Eşleşme kalitesinin inceleme yüküne etkisi değerlendirilir.
Yazıyı okuyunKYC Sürecinde Kullanıcı Deneyimi ve Güvenlik Dengesi
KYC sürecinde kullanıcı deneyimi ile güvenlik arasındaki denge; sürtünme, risk temelli doğrulama ve ölçüm başlıkları üzerinden bu analizde ayrıntılı biçimde değerlendirilir.
Yazıyı okuyunSonraki Adım
Ürün Kapsamı Birlikte Değerlendirilir
İçerikler genel bilgilendirme amacı taşır; ürün kapsamı ve proje planı, işletmenin faaliyet modeline göre ayrıca değerlendirilir.